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La empresa utiliza como publicidad el sistema de 'boca en boca', para atraer a los clientes
Al no tener registros de las Súper de Compañías y de Bancos, ¿la firma Finanzas Forex es ilegal?
No estamos ni tenemos por qué estar registrados, la compañía está en Panamá y nosotros somos inversionistas, a quienes nadie puede impedir colocar el dinero donde queramos.
¿Quién regula el funcionamiento de la compañía?
Al estar constituida en Panamá, la empresa debe regirse por la legislación de ese país, no por las leyes del Ecuador o de otra nación. Esto, porque las leyes en Panamá son más permisivas hacia este tipo de negocios de rendimiento.
¿Cuántos inversionistas hay en el Ecuador?
No tenemos un registro, pero estimamos que hay cerca de 10 mil inversionistas, con aproximadamente 4 millones de euros.
¿Cómo se realiza la captación de inversionistas?
La empresa utiliza el sistema boca a boca, es decir los inversionistas se captan mediante recomendaciones por las que se paga un porcentaje de comisión, pues la compañía no gasta en publicidad.
¿Cuál es el monto mínimo de inversión?
Las personas pueden invertir desde $100; esto no podría hacerse a través de un broker porque se requiere más dinero. En cambio, a través de la compañía (Finanzas Forex) se forma un fondo común que luego es invertido en el mercado Forex.
¿Qué es el mercado Forex?
Es un mercado global. En el caso de la empresa se accede a su página web y se indica hacia dónde debe dirigirse el depósito. Esto se hace a través del sistema bancario (transferencias) para evitar el lavado de dinero; además Forex no acepta plata en efectivo.
¿En qué se invierte el dinero?
En el mercado internacional de divisas, a través de un broker. El inversionista firma un contrato con la empresa matriz, lo que le asegura el dinero.
Pero el inversionista corre un riesgo.
En caso de que algo pase con el mercado de divisas, al ser un mercado de fluctuación muy volátil, en caso de haber pérdida esta debe ser asumida por el inversionista.
La Súper de Bancos ha advertido sobre el riesgo de invertir bajo este sistema.
Hemos recibido visitas de funcionarios de esa institución, quienes han entendido el concepto de que hay gente que invierte afuera y que aquí nadie capta dinero, porque el cliente hace su giro desde su banco al exterior. Repito: no hay ninguna captación ya que el cliente puede invertir donde quiera, no hay ninguna ley o artículo que le impida a una persona invertir en tal o cual cosa.
La Súper de Compañías ha realizado una advertencia sobre estas inversiones.
Sí, pero no dice que sean ilegales o que se trate de una estafa. Tampoco han acusado de algo a la compañía porque en el momento en que lo hagan se meterán en serios problemas.
Pero hay una alerta...
Por supuesto, todo el mundo sabe que una inversión tiene un factor de riesgo. (SR)
Inversiones tipo Forex no están autorizadas
Las administradoras de Fondos deben estar autorizadas por la Súper de Compañías
La presidenta ejecutiva de la Bolsa de Valores de Quito (BVQ), Mónica Villagómez, señala que la intermediación financiera es una actividad exclusiva de las instituciones financieras y, la intermediación de valores, es exclusiva de las casas de valores. Esto, según las leyes de Instituciones Financieras y de Mercado de Valores, respectivamente.
La bolsa es un mercado de valores como bonos, obligaciones, acciones, cédulas, letras de cambio, pagarés, cuotas de fondos de inversión, contratos, premutas financieras, opciones de compraventa, valores crediticios, de participación y mixtos provenientes de procesos de titularización, entre otros.
Las inversiones tipo Forex no están contempladas en la Ley de Mercado de Valores. Esta señala que las Administradoras de Fondos y Fideicomisos, inscritas y autorizadas por la Súper de Compañías, pueden recibir recursos para colocarlos en los Fondos de Inversión que administran. (SR/VG)
Panamá lanza una advertencia por fraude
País es considerado un 'paraíso fiscal' y no hay obligación de presentar informes
Panamá es considerado un paraíso fiscal. Para constituir una sociedad en ese país se necesita tres directores, que pueden ser personas naturales o jurídicas de cualquier nacionalidad, y no necesitan ser residentes.
Asimismo, una sociedad puede conformarse con dos accionistas y sin un capital mínimo. En el Registro Público no se guardan detalles sobre los accionistas, pero sí de los directores.
Panamá solo aplica impuestos a los ingresos generados en el país. Los depósitos de los bancos extranjeros están libres de control. Las compañías gozan del anonimato y no tienen obligación de informar sobre sus transacciones en el exterior.
En Pamaná, las compañías pueden realizar toda actividad que no esté expresamente prohibida por la ley, no están obligadas a presentar informes anuales, ni declaraciones de impuestos. Solo pagan un impuesto anual al Gobierno.
A pesar de todas esas libertades, la Comisión Nacional del Mercado de Valores de Panamá (CNMV) informó a la Superintendencia de Bancos del Ecuador que había emitido una advertencia en contra de Evolution Market Group, cuyo nombre comercial es Finanzas Forex, por llevar a cabo actividades restringidas en ese país y por no contar con la licencia requerida.
El organismo agregó que, bajo el título Fraude de la empresa Evolution Market Group, en junio de este año la CNMV citó al representante de esa compañía, Germán Cardona, para que presente la documentación solicitada. (VG/AA)
¿Quién controla el lavado?
El foreing exchange es el intercambio de divisas
El mercado Forex es el intercambio de divisas (Foreing Exchange). Cada vez que una entidad pública o privada compra o vende productos o servicios en un país extranjero estos están sujetos a una compensación de compraventa de divisas.
En el mercado internacional Forex participan bancos privados, bancos centrales, especuladores de moneda, corporaciones multinacionales, Gobiernos y otros mercados financieros e instituciones. También están comerciantes al por menor que pueden participar directamente por medio de empresas dedicadas al trading (tráfico) o indirectamente, a través de corredores o de bancos.
Al respecto, la presidenta ejecutiva de la Bolsa de Valores de Quito, Mónica Villagómez, dice que por prudencia, cualquier persona o entidad que maneje inversiones debe sujetarse a la ley para reprimir el lavado de activos y conocer al cliente. Supongo que el mercado Forex debe someterse a estas normas, que generalmente son muy rigurosas, anota. (SR/VG)
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